משקיעים בנדל"ן בארה"ב? כך פועל מיסוי המקרקעין עבור תושבי חוץ
KLR Investments מפשטת עבורכם את עולם המיסוי האמריקאי על נכסים מניבים, כדי שתוכלו להשקיע בביטחון ולשמור על רווחים גבוהים יותר.
הכנסות השכירות שלכם לא חייבות במס כפול
אמנת המס בין ארה"ב לקנדה מאפשרת לכם לקבל זיכוי מס זר בדוח השנתי בקנדה. למרות שהכנסות השכירות מדווחות בשתי המדינות, אין סיבה לשלם פעמיים. KLR Investments מתאמת מול רואי חשבון משני עברי הגבול כדי לבנות מבנה אחזקות נכון, המבטיח שזיכויי המס ינוצלו במלואם. זהו פרט קריטי שרוב המשקיעים מגלים רק לאחר הגשת הדוחות.
כך תפחיתו את חבות המס על הכנסות משכירות בדרכים חוקיות
דיווח נכון וניצול ניכויים יכולים לצמצם משמעותית את הניכוי במקור ולהשאיר יותר מזומן בידיים שלכם. כך זה עובד:
הגשת טופס W-8ECI
הגשת טופס זה מקשרת את הכנסות השכירות לעסק פעיל בארה"ב, מה שעשוי לבטל לחלוטין את הניכוי במקור.
מיסוי על רווח נקי
מס הכנסה בארה"ב משולם על הרווח הנקי מהשכירות, לא על המחזור. ניתן לנכות ריבית על משכנתא, ארנונה, תיקונים ופחת.
הפחתת ניכוי במקור
סטטוס W-8ECI תקין פוטר אתכם בדרך כלל מניכוי במקור של 30% מההכנסה הגולמית, שחל על משקיעים ללא הסדרה זו.
הטבת פחת
ניתן לנכות פחת על ערך המבנה לאורך 27.5 שנים בדוח האמריקאי, מה שמקזז את ההכנסה משכירות ומפחית את חבות המס.
מעקב הוצאות
שמרו קבלות על דמי ניהול, חשבונות, ביטוח ונסיעות. כל הוצאה מוכרת מפחיתה את ההכנסה החייבת במס בארה"ב.
זיכוי מס זר (CRA)
דרשו זיכוי מס זר בקנדה על מיסים ששולמו בארה"ב, כדי למנוע כפל מס על אותה הכנסה.
הכירו את הגבולות המדויקים של FIRPTA ומס העיזבון
הבינו בדיוק כמה מס ינוכה במקור בעת המכירה, וכיצד פטור ממס עיזבון מגן על הנכסים שלכם עבור הדור הבא.
חוק FIRPTA: עקרונות הניכוי במקור בשיעור 15%
בעת מכירת נכס להשקעה בארה"ב על ידי תושב חוץ, על הקונה לנכות במקור 15% ממחיר המכירה ברוטו ולהעבירם ל-IRS (באמצעות טפסים 8288/8288-A).
פטור למגורים עד 300,000$
ניתן להימנע מניכוי במקור כאשר הקונה רוכש את הנכס למטרת מגורים אישיים במחיר של עד 300,000 דולר. פטור זה לרוב אינו חל כאשר הנכס נמכר למשקיע.
מסלול תעודת פטור/הפחתה
אם המס בפועל נמוך מהניכוי במקור, ניתן לקבל מה-IRS החזר על ההפרש לאחר הגשת הדוח.
מס עיזבון: סף של 60,000$
מס עיזבון אמריקאי עשוי לחול על נכסים הממוקמים בארה"ב בשווי העולה על 60,000$ (טופס 706-NA) – סף נמוך משמעותית מהפטור הרחב הניתן לאזרחי ארה"ב.
הגנה מכוח אמנת מס
אמנת המס בין ארה"ב לקנדה עשויה להעניק הקלות נוספות מעבר לתקרות הפטור הסטנדרטיות.
מהי התשואה הריאלית של נכס במערב התיכון?
שמונה שנים של פעילות בשוק של מילווקי מעניקות לנו תמונה מדויקת. הנה למה משקיעים יכולים לצפות מנכס מניב ויציב באזור.
6-8%
תשואת תזרים מזומנים שנתית
התמקדות בהכנסה חודשית יציבה מנכסים במערב התיכון, ללא הסתמכות על ספקולציות.
+600
נכסים שנבחנו
שמונה שנים של נתונים מהשטח המנחים כל המלצת רכישה.
5 מיליון דולר
הון שהושקע
השקעות של משקיעים בינלאומיים המנותבות לנכסים מניבים במערב התיכון.
20+
שותפים וספקים
רשת של אנשי מקצוע מנוסים לניהול נכסים, מיסוי וייעוץ משפטי.
יש לכם שאלת מס?
ריכזנו כאן את השאלות הנפוצות ביותר. למענה ספציפי למצבכם, צרו איתנו קשר ישירות.
המדריך עוזר מאוד, אבל המצב שלי ספציפי. מה הלאה?
לכל עסקת נדל"ן חוצת גבולות יש מאפיינים ייחודיים. בדיוק בגלל זה KLR מתאמת בין רואי החשבון שלכם בארה"ב ובקנדה. אנחנו מוודאים שהתכנית תתאים לצרכים הספציפיים שלכם, ולא פועלים לפי נוסחה כללית.
האם אתם מספקים ייעוץ מס או ייעוץ משפטי ישיר?
אנחנו לא מחליפים את רואה החשבון או עורך הדין שלכם. התפקיד שלנו הוא לתאם את אסטרטגיית הרכישה מול אנשי המקצוע שלכם, לנהל את התהליך בצד האמריקאי ולוודא שהשאלות הנכונות נשאלות בזמן הנכון.
אני לא בטוח אילו טפסי מס אמריקאיים רלוונטיים לנכס שלי. תוכלו לעזור?
כן. אנחנו מלווים אתכם בצעדים הפרקטיים כמו הקמת ישות משפטית והסדרת ניכוי במקור, ומערבים את השותפים שלנו (רואי חשבון מוסמכים) לביצוע ההגשות בפועל. תקבלו מפת דרכים ברורה, לא רק רשימת טפסים.
כבר יש לי רואה חשבון בקנדה. אני צריך גם רואה חשבון אמריקאי?
עבור רוב המשקיעים, התשובה היא חיובית. הדיווחים בארה"ב ובקנדה כפופים לכללים שונים. אנחנו מתאמים בין שני הצדדים כדי שרואה החשבון הקנדי שלכם יקבל את הנתונים הדרושים לו מארה"ב, ורואה החשבון האמריקאי יטפל בהיבטים הבינלאומיים.
מתי כדאי להתייעץ עם איש מקצוע בנושא מיסוי?
עוד לפני הגשת הצעה לרכישה. בניית מבנה רכישה נכון מהיום הראשון חוסכת תיקונים יקרים בעתיד. לכן תהליך ניהול הרכישה שלנו כולל תיאום מס כבר מההתחלה, ולא כלאחר יד.
האם התייעצות עם KLR מחייבת אותי למשהו?
ממש לא. שיחת הייעוץ הראשונית היא ללא עלות ונועדה להבין את היעדים שלכם, להכיר את השוק ולבחון את המספרים. רק לאחר מכן תחליטו אם הצעד הבא מתאים לכם.
נשארו לכם שאלות נוספות?
פנו אלינו וקבלו תשובה ישירה ומקצועית המותאמת למצבכם.
קבלו תכנית מותאמת לרכישת נכס
נבחן את היעדים שלכם ונבנה עבורכם תכנית רכישה מותאמת אישית לפורטפוליו נכסים במערב התיכון, בדרך כלל תוך יום עסקים אחד.